代理店が契約締結権および告知受領権を有していても、保険契約者等が申込みまたは告知の際に、代理店に対して自分の健康状態等を口頭で申告しただけでは告知したことにはならず、必ず告知書で申告してもらう必要がある。

新たな保険契約への乗換えを案内する場合は、保険契約者等に対して、保険契約の解約、保険金額の減額等を前提に新たな保険契約を申し込む場合の不利益事項や留意点について説明しなければならない。